Gli 8 modi migliori per ottenere il massimo dal mercato

Qualunque sia la vostra opinione, non c'è dubbio che le criptovalute abbiano conquistato il mondo. Se siete come la maggior parte delle persone, avete almeno un'idea di cosa siano le criptovalute, ma forse non sapete come attingere al mercato.

Siete fortunati, perché vi mostreremo sette modi diversi per investire nelle criptovalute. Ma prima, un breve promemoria per i nostri lettori che potrebbero non avere familiarità con le criptovalute.

Cosa sono le criptovalute?

Una criptovaluta è semplicemente una valuta digitale basata sulla tecnologia dei libri mastri distribuiti (DLT). Questi beni non sono fisici, ma esistono semplicemente come record su una blockchain, che è essenzialmente un database memorizzato su più computer. Condividendo il libro mastro su più computer in tutto il mondo, la rete diventa decentralizzata e nessun singolo individuo può controllarla.

Inoltre, rende difficile la violazione della rete, poiché nessuno può violare tutti i computer della rete contemporaneamente. Bitcoin, ad esempio, ha circa 70.000 computer in rete. Inoltre, la condivisione di un unico libro mastro agisce come un meccanismo di autocorrezione che sovrascrive qualsiasi database "cattivo" o corrotto.

Il Bitcoin è stata la prima criptovaluta a ottenere un'ampia accettazione nel mondo. Dal suo rilascio nel 2009, sono state create molte altre criptovalute. Secondo il sito di monitoraggio delle criptovalute CoinMarketCap, esistono quasi 20.000 criptovalute diverse. Anche se ognuna di esse ha una struttura diversa, l'idea principale è il decentramento.

Perché investire in criptovalute?

Al di là di tutte le pubblicità che invitano a entrare nel trading di criptovalute, ci sono diversi motivi reali per entrare nel mondo delle criptovalute oggi.

Ma soprattutto, è forse il mercato finanziario più redditizio che si sia mai visto. Ad esempio, se avete acquistato Bitcoin 5 anni fa al prezzo di 2.500 dollari, avrete un profitto di oltre il 700% al prezzo attuale di oltre 20.000 dollari al momento della pubblicazione. Nel frattempo, un investitore che avesse acquistato azioni Apple 5 anni fa a circa 36 dollari avrebbe avuto un rendimento di circa il 300%.

Per questo motivo i primi investitori in criptovalute sono diventati milionari e miliardari, come i famosi gemelli Winklevoss. Pertanto, anche voi dovreste prendere in considerazione l'investimento in criptovalute se volete migliorare le vostre prestazioni finanziarie a un ritmo più rapido. Tuttavia, occorre essere cauti, poiché le criptovalute sono caratterizzate da un'elevata volatilità e non vi è alcuna garanzia che una particolare criptovaluta aumenti di valore.

Un'altra ragione per prendere in considerazione l'investimento in criptovalute è che sono diventate ampiamente accettate dal pubblico e persino da alcune autorità di regolamentazione finanziaria. El Salvador è stato il primo Paese ad adottare il bitcoin come valuta legale, mentre molti altri enti regolatori e governi stanno lavorando per regolamentare le criptovalute. Nel 2017 il CME ha introdotto i futures sui bitcoin e la SEC sta valutando diverse richieste di ETF sui bitcoin.

Sono diventate così comuni che anche le grandi banche d'investimento e gli hedge fund stanno offrendo criptovalute ai loro clienti più facoltosi. Anche aziende come Tesla e MicroStrategy hanno acquistato criptovalute. Quindi, nonostante le perplessità e le critiche iniziali, le criptovalute hanno superato la prova del tempo e dimostrato che sono qui per restare.

D'altra parte, bisogna anche diffidare di alcune criptovalute e dei settori associati, come DeFi e NFT, a causa di truffe e furti. Lo stesso anonimato fornito dalla tecnologia blockchain può essere sfruttato dai truffatori per rubare criptovalute. Pertanto, fate attenzione ogni volta che vi trovate nella criptosfera.

Attenzione, il mercato delle criptovalute, proprio come i mercati finanziari, è un mercato molto rischioso. Se si possono generare guadagni significativi, le perdite possono essere altrettanto significative. È necessario esserne consapevoli. Spesso si consiglia di :

• Non investite denaro che non siete disposti a perdere;
• Non investite più di quanto potete permettervi;
• Considerate che è possibile perdere l'intero investimento!

8 modi per investire nelle criptovalute

Arriviamo al motivo principale per cui siete atterrati su questa pagina e analizziamo sei modi per investire in criptovalute.

Comprare e tenere

Questo è il modo principale e più semplice per investire in criptovalute, poiché non richiede alcuna competenza. Il principio è lo stesso dell'investimento in azioni: si acquista una criptovaluta a un prezzo basso e la si vende successivamente quando il suo valore aumenta. Ad esempio, se acquistate un bitcoin al prezzo attuale di circa 20.000 dollari e lo vendete un mese dopo a 25.000 dollari, otterrete un profitto di 5.000 dollari.

Il posto migliore per acquistare criptovalute è un crypto exchange, che è fondamentalmente una società che detiene enormi riserve di criptovalute. Lo scambio di criptovalute più popolare al mondo è Binance, con 252.597 BTC per un valore di oltre 5 miliardi di dollari al momento della stesura del presente documento, che rappresenta circa l'1,32% di tutti i bitcoin. Tuttavia, ci sono oltre 500 altre borse a cui è possibile iscriversi per acquistare criptovalute. La scelta si riduce alla varietà di criptovalute offerte dalla borsa e alle commissioni da pagare per la transazione.

Altre fonti di criptovalute sono gli scambi decentralizzati (DEX) e le piattaforme peer-to-peer (P2P). Il vantaggio di queste fonti è che hanno meno requisiti, soprattutto per quanto riguarda l'identificazione del cliente. Pertanto, potete mantenere l'anonimato se è importante per voi, ma avete meno protezione rispetto a una borsa centralizzata (CEX).

Avrete quindi bisogno di un portafoglio di criptovalute per contenere le criptovalute acquistate. Può trattarsi di un software installato sul computer o di un'applicazione sul cellulare, da cui è possibile inviare e ricevere criptovalute. Tutti i CEX forniscono un portafoglio di criptovalute quando si acquistano criptovalute sulle loro piattaforme, ma questi sono considerati "portafogli caldi", in quanto sono sempre connessi a Internet e sono a rischio di essere presi di mira dagli hacker. Per una maggiore sicurezza, utilizzate un cosiddetto cold wallet, come Trezor, un portafoglio di criptovalute fisico.

Il tempismo è fondamentale e fa la differenza tra profitto e perdita. In sostanza, non volete vendere troppo presto e perdere l'aumento dei prezzi, ma non volete nemmeno aspettare troppo a lungo prima che la marea si rivolti contro di voi. La decisione su quando vendere dipenderà dalla vostra strategia di trading e dai vostri obiettivi, ma dovreste semplicemente tenere d'occhio tutte le notizie relative alle criptovalute sui social network.

Trading automatico o copytrading

Non tutti possono essere trader! Ci vogliono tempo, investimenti personali, competenze e una mente forte. Per questo motivo sono state create società che offrono soluzioni per il trading o la gestione del capitale.

Su Robot-Trade.fr si fa riferimento ad alcune soluzioni, come Algorent, Armonia Capital o anche Crypto4winners. È necessario essere consapevoli che, anche se queste aziende sono generalmente composte da personale competente, il rischio esiste!

Risparmi in criptovalute con Coinhouse

Per ottenere rendimenti più stabili e affidabili sulle proprie criptovalute, si può scegliere di effettuare il backup delle proprie partecipazioni attraverso una criptobanca. La maggior parte delle principali borse di criptovalute offre questo tipo di servizio e si può navigare tra diverse borse per trovare quella che offre i migliori rendimenti. Tuttavia, per i nostri lettori francesi, consigliamo di utilizzare Coinhouse, che ha sede a Parigi. Inoltre, è regolamentata dall'AMF (Autorité des marchés financiers).

Come già accennato, le truffe e i furti nella criptosfera sono molto comuni, quindi è necessario prendere molto sul serio la sicurezza. La registrazione da parte dell'AMF dimostra che Coinhouse è una società legittima e vi garantisce la sicurezza.

Coinhouse offre un tasso di interesse fisso del 5% per 13 settimane, ma non c'è un limite di tempo per mantenere le criptovalute nei risparmi. Se si confronta questo dato con il tasso d'interesse medio del Livret d'Epargne Populaire (LEP), pari al 2,2% in Francia, si capisce che è possibile ottenere risultati migliori.

Coinhouse è in grado di garantire questi rendimenti grazie all'esperienza dei suoi esperti di criptovalute. La borsa esiste da quasi un decennio e si rivolge solo a trader esperti e investitori in criptovalute. Inoltre, i risparmi in criptovalute sono detenuti principalmente in monete stabili come Tether, USD Coin ed Euro Coin. Si tratta di monete stabili, il che significa che il loro valore rimane invariato, a differenza della maggior parte delle altre criptovalute caratterizzate da un'estrema volatilità.

Negoziazione di ETF crittografici

Se volete ottenere un'esposizione alle criptovalute, ma volete farlo attraverso un prodotto finanziario tradizionale, gli ETF sono l'opzione migliore. Per cominciare, gli ETF sulle criptovalute sono quotati sulle principali borse, il che significa che potete investire in criptovalute attraverso lo stesso broker che utilizzate, ad esempio, per negoziare azioni. Inoltre, gli ETF applicano commissioni basse e possono offrire rendimenti elevati a seconda delle criptovalute sottostanti.

Il primo ETF sulle criptovalute negli Stati Uniti è stato il ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), lanciato nell'ottobre 2021. Ha un expense ratio dello 0,95% e un patrimonio in gestione (AUM) di oltre 1,3 miliardi di dollari. Sfortunatamente, BITO è stato lanciato all'apice della performance del bitcoin, per cui il fondo ha subito un duro colpo dal crollo dei prezzi del bitcoin. Tuttavia, si suppone che il fondo rappresenti la performance del bitcoin, quindi non è davvero colpa del fondo o dei suoi gestori.

Oggi esistono più di una dozzina di ETF cripto, come :

• Valkyrie Bitcoin Strategy ETF
• VanEck Bitcoin Strategy ETF
• Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF

Ciò che bisogna sapere di questi ETF è che non detengono bitcoin veri e propri. Invece, investono in futures su bitcoin quotati al CME, anche se il concetto è lo stesso. Esistono anche trust grantor di tipo chiuso, il più popolare dei quali è Grayscale Bitcoin Trust, con oltre 25 miliardi di dollari di attività in gestione, ma con un rapporto di spesa leggermente superiore, pari al 2%.

Investire in azioni di criptovalute

Come gli ETF, questa è una buona opzione per gli investitori che desiderano avere una certa esposizione alle criptovalute, ma attraverso attività finanziarie tradizionali. Grazie alla popolarità delle criptovalute, diverse società quotate in borsa sono state coinvolte nella tecnologia crypto e blockchain, offrendo un modo per investire indirettamente nelle criptovalute.

Il più famoso di questi è Coinbase, il terzo exchange di criptovalute a livello globale. È stata quotata in borsa nell'aprile 2021 e il prezzo delle sue azioni segue generalmente l'andamento del mercato delle criptovalute. Nel frattempo, Riot Blockchain e Marathon Digital Holdings gestiscono impianti di estrazione di bitcoin, entrambi quotati in borsa. Ci sono anche operatori di pagamento come Silvergate Capital, Block e PayPal. Infine, è possibile investire in società con riserve di criptovalute, come MicroStrategy e Tesla, o in produttori di attrezzature per il mining, come Nvidia e AMD.

Trading con i CFD

Un CFD è un derivato, il che significa che non negozierete criptovalute reali. In questo senso, sono simili agli ETF sulle criptovalute discussi in precedenza, tranne per il fatto che non sono offerti da una borsa. I broker di CFD online sono invece i principali fornitori di questi contratti. Questi broker si procurano i prezzi di mercato delle criptovalute dalle borse delle criptovalute per tenere traccia dei valori. Creano quindi derivati di criptovalute che seguono da vicino i prezzi e vi danno un'esposizione al mercato.

I CFD sono ideali per i trader al dettaglio, poiché per iniziare è sufficiente un piccolo capitale: alcuni broker accettano depositi di soli 100 dollari.

Accatastamento di criptovalute

Lo staking consiste nel mettere in gioco il proprio patrimonio crittografico in una blockchain per partecipare alla sua sicurezza. Le scommesse sono possibili dall'avvento della proof of stake (PoS), in cui l'investitore diventa contemporaneamente un validatore della rete e può persino partecipare alla governance. I rendimenti delle puntate variano da una criptovaluta all'altra, ma possono anche superare il 100% in un anno.

Il vantaggio dello staking è che l'investimento genera solitamente rendimenti costanti, come il 3,5% per Tether e circa il 5% per Ethereum. Tuttavia, le criptovalute che offrono rendimenti molto elevati sono sconsigliate, poiché sebbene sia possibile ottenere enormi profitti nel breve periodo, molti progetti non sono pienamente consolidati e possono addirittura scomparire.

Prestito di criptovalute

Mentre gli stakers bloccano le loro criptovalute in una blockchain, i prestatori prestano le loro ai mutuatari per guadagnare interessi. Si tratta di una parte della finanza decentralizzata (DeFi) che fornisce accesso finanziario a tutti gli utenti di criptovalute senza dipendere da un'istituzione centrale come una banca. I tassi di interesse sono costanti e possono variare da meno dell'1% fino al 15%.

Tuttavia, è necessario prestare attenzione alla piattaforma che si utilizza, poiché in alcuni casi si stanno affidando le proprie criptovalute a una società. Per garantire la sicurezza dei prestiti, le piattaforme di prestito richiedono una garanzia elevata da parte del mutuatario, mentre vi rimborsano se il mutuatario si ritira.