Las 8 mejores formas de sacar partido al mercado
Sea cual sea su opinión, no cabe duda de que las criptomonedas han tomado el mundo por asalto. Si eres como la mayoría de la gente, al menos tienes una idea de lo que son las criptomonedas, pero puede que no sepas cómo aprovechar el mercado.
Pues estás de suerte, porque vamos a mostrarte siete formas diferentes de invertir en criptomonedas. Pero antes, un breve recordatorio para nuestros lectores que no estén familiarizados con las criptomonedas.
¿Qué son las criptomonedas?
Una criptomoneda es simplemente una moneda digital basada en la tecnología de libro mayor distribuido (DLT). Estos activos no son físicos, sino que simplemente existen como un registro en una cadena de bloques, que es esencialmente una base de datos almacenada en múltiples ordenadores. Al compartir el libro mayor entre varios ordenadores de todo el mundo, la red se descentraliza y ningún individuo puede controlarla.
Además, también dificulta el pirateo de la red, ya que nadie puede piratear todos los ordenadores de la red simultáneamente. Bitcoin, por ejemplo, tiene unos 70.000 ordenadores en su red. Además, compartir un único libro mayor actúa como mecanismo de autocorrección que sobrescribe cualquier base de datos "mala" o corrupta.
Bitcoin fue la primera criptomoneda en ganar aceptación generalizada en el mundo. Desde su lanzamiento en 2009, se han creado muchas otras criptomonedas. Según el sitio de seguimiento de criptomonedas CoinMarketCap, existen casi 20.000 criptomonedas diferentes. Y aunque cada una tiene una estructura diferente, la idea principal es la descentralización.
¿Por qué invertir en criptomonedas?
Aparte de todos los anuncios que le instan a entrar en el comercio de criptomonedas, hay varias razones reales para involucrarse en las criptomonedas hoy en día.
Y lo que es más importante, es quizá el mercado financiero más rentable hasta la fecha. Por ejemplo, si compró Bitcoin hace 5 años a un precio de 2.500 dólares, tendría un beneficio de más del 700% al precio actual de más de 20.000 dólares en el momento de la publicación. Mientras tanto, un inversor que hubiera comprado acciones de Apple hace 5 años a unos 36 dólares habría obtenido una rentabilidad de alrededor del 300%.
Por eso, los primeros inversores en criptomonedas se hicieron millonarios y multimillonarios, como los famosos gemelos Winklevoss. Por lo tanto, usted también debería considerar invertir en criptomonedas si desea mejorar su rendimiento financiero a un ritmo más rápido. Sin embargo, debe tener cuidado, ya que las criptomonedas tienen una alta volatilidad y no hay garantía de que una criptomoneda en particular aumente de valor.
Otra razón para considerar la inversión en criptomonedas es que han llegado a ser ampliamente aceptadas por el público en general e incluso por algunos reguladores financieros. El Salvador fue el primer país en adoptar el bitcoin como moneda legal, mientras que muchos otros reguladores y gobiernos están trabajando en la regulación de las criptomonedas. En 2017, la CME introdujo futuros de bitcoin y la SEC está estudiando varias solicitudes de ETF de bitcoin.
Se han vuelto tan comunes que incluso los grandes bancos de inversión y los fondos de cobertura ofrecen criptomonedas a sus clientes ricos. Incluso empresas como Tesla y MicroStrategy han comprado criptomonedas. Así pues, a pesar de los recelos y las críticas iniciales, las criptomonedas han superado la prueba del tiempo y han demostrado que están aquí para quedarse.
Por otro lado, también debes desconfiar de ciertas criptomonedas e industrias asociadas como DeFi y NFT debido a las estafas y robos. El mismo anonimato que proporciona la tecnología blockchain puede ser aprovechado por los estafadores para robar criptomonedas. Por lo tanto, tenga cuidado siempre que se encuentre en la criptoesfera.
Cuidado, el mercado de las criptomonedas, al igual que los mercados financieros, es un mercado muy arriesgado. Si se pueden generar ganancias importantes, las pérdidas pueden ser igualmente significativas. Es necesario ser consciente de ello. A menudo es aconsejable :
- No invierta dinero que no esté dispuesto a perder;
- No inviertas más de lo que puedas permitirte;
- Tenga en cuenta que puede perder toda su inversión.
8 formas de invertir en criptomonedas
Vayamos a la razón principal por la que has aterrizado en esta página y veamos seis formas de invertir en criptodivisas.
Comprar y mantener
Esta es la forma principal y más fácil de invertir en criptodivisas, ya que no requiere ninguna habilidad. El principio es el mismo que el de la inversión en acciones: se compra una criptomoneda a un precio bajo y se vende más tarde, cuando su valor aumenta. Por ejemplo, si compras un bitcoin al precio actual de unos 20.000 dólares y lo vendes un mes después a 25.000 dólares, te embolsarás un beneficio de 5.000 dólares.
El mejor lugar para comprar criptomonedas es una bolsa de criptomonedas, que es básicamente una empresa que posee reservas masivas de criptomonedas. La bolsa de criptomonedas más popular del mundo es Binance, con 252.597 BTC por valor de más de 5.000 millones de dólares en el momento de escribir estas líneas y que representa alrededor del 1,32% de todos los bitcoins. No obstante, hay más de 500 bolsas a las que puedes unirte para comprar criptomonedas. La elección se reduce a la variedad de criptomonedas que ofrece la bolsa y a las comisiones que tendrás que pagar por la transacción.
Otras fuentes de criptomonedas son los intercambios descentralizados (DEX) y las plataformas peer-to-peer (P2P). La ventaja de estas fuentes es que tienen menos requisitos, sobre todo en lo que respecta a la identificación del cliente. Por lo tanto, puede mantener su anonimato si es importante para usted, pero tiene menos protección en comparación con una bolsa centralizada (CEX).
A continuación, necesitará una cartera de criptomonedas para guardar las criptomonedas que haya comprado. Puede ser un software instalado en tu ordenador o una aplicación en tu teléfono móvil, desde la que puedes enviar y recibir criptomonedas. Todos los CEX proporcionan un monedero de criptomonedas cuando se compran criptomonedas en sus plataformas, pero se consideran "monederos calientes", ya que siempre están conectados a Internet y corren el riesgo de ser blanco de los piratas informáticos. Para mayor seguridad, utilice un monedero frío como Trezor, un monedero físico de criptomonedas.
El momento oportuno es crucial y marca la diferencia entre los beneficios y las pérdidas. Esencialmente, no quiere vender demasiado pronto y perderse la subida de precios, pero tampoco quiere esperar demasiado hasta que la marea se vuelva en su contra. La decisión de cuándo vender dependerá de tu estrategia y objetivos de trading, pero simplemente debes estar atento a cualquier noticia relacionada con las criptomonedas en las redes sociales.
Negociación automática o copytrading
No todo el mundo puede ser comerciante. Requiere tiempo, inversión personal, habilidades y una mente fuerte. Por eso se han creado empresas que ofrecen soluciones para negociar o gestionar el capital.
En Robot-Trade.fr, se hace referencia a algunas soluciones, como Algorent, Armonia Capital o incluso Crypto4winners. Hay que ser consciente de que, aunque estas empresas suelen estar formadas por personal competente, ¡el riesgo existe!
Criptoahorro con Coinhouse
Para obtener rendimientos más estables y fiables de sus criptomonedas, puede optar por respaldar sus tenencias a través de un criptobanco. La mayoría de las principales bolsas de criptodivisas ofrecen este tipo de servicio y se puede navegar por varias bolsas para encontrar la que ofrezca los mejores rendimientos. Sin embargo, para nuestros lectores franceses, recomendamos utilizar Coinhouse, ya que tiene su sede en París. Y lo que es más importante, está regulada por la AMF (Autorité des marchés financiers).
Como ya se ha mencionado, las estafas y los robos en la criptoesfera son muy comunes, por lo que debes tomarte la seguridad muy en serio. Estar registrado por la AMF demuestra que Coinhouse es una empresa legítima y le garantiza seguridad.
Coinhouse ofrece un tipo de interés fijo del 5% durante 13 semanas, pero no hay límite de tiempo para mantener tus criptomonedas ahorradas. Compárelo con el tipo de interés medio de la Livret d'Epargne Populaire (LEP), del 2,2% en Francia, y verá que puede obtener mejores resultados.
Coinhouse puede garantizar estos rendimientos gracias a la experiencia de sus expertos en criptomonedas. La bolsa existe desde hace casi una década y sólo atrae a operadores e inversores en criptomonedas experimentados. Además, los criptoahorros se mantienen principalmente en stablecoins como Tether, USD Coin y Euro Coin. Se trata de stablecoins, lo que significa que su valor permanece invariable, a diferencia de la mayoría de las demás criptomonedas con una volatilidad extrema.
Operar con ETF de criptomonedas
Si desea exponerse a las criptomonedas, pero quiere hacerlo a través de un producto financiero tradicional, los ETF son la mejor opción. Para empezar, los ETF de criptomonedas cotizan en las principales bolsas, lo que significa que puede invertir en criptomonedas a través del mismo bróker que utiliza, por ejemplo, para negociar con acciones. Además, los ETF cobran comisiones bajas y pueden ofrecer altos rendimientos en función de las criptomonedas subyacentes.
El primer ETF de criptomonedas en Estados Unidos ha sido el ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) desde su lanzamiento en octubre de 2021. Su ratio de gastos es del 0,95% y sus activos gestionados superan los 1.300 millones de dólares. Desgraciadamente, BITO se lanzó en pleno auge del bitcoin, por lo que el fondo se ha visto perjudicado desde que los precios del bitcoin se desplomaron. No obstante, se supone que el fondo representa el rendimiento del bitcoin, por lo que en realidad no es culpa del fondo ni de sus gestores.
En la actualidad, existen más de una docena de ETF de criptomonedas, como :
- Estrategia Valkyrie Bitcoin ETF
- Estrategia VanEck Bitcoin ETF
- Estrategia Global X Blockchain & Bitcoin ETF
Lo que hay que saber sobre estos ETF es que no contienen bitcoins reales. En su lugar, invierten en futuros de bitcoin cotizados en el CME, aunque el concepto es el mismo. También existen fideicomisos otorgantes cerrados, el más popular de los cuales es Grayscale Bitcoin Trust, con más de 25.000 millones de dólares en activos gestionados, pero una ratio de gastos ligeramente superior, del 2%.
Invertir en criptomonedas
Al igual que los ETF, se trata de una buena opción para un inversor que desee tener cierta exposición a las criptomonedas, pero hacerlo a través de activos financieros tradicionales. Gracias a la popularidad de las criptomonedas, varias empresas que cotizan en bolsa se han involucrado en la tecnología de criptomonedas y blockchain, ofreciendo una forma de invertir indirectamente en criptomonedas.
La más famosa de ellas es Coinbase, la tercera bolsa de criptomonedas más grande del mundo. Salió a bolsa en abril de 2021 y el precio de sus acciones suele seguir la evolución del mercado de criptomonedas. Por su parte, Riot Blockchain y Marathon Digital Holdings explotan instalaciones de minería de bitcoins, y ambas cotizan en bolsa. También hay actores de pago como Silvergate Capital, Block y PayPal. Por último, puedes invertir en empresas con reservas de criptodivisas, como MicroStrategy y Tesla, o en productores de equipos de minería, como Nvidia y AMD.
Negociación con CFD
Un CFD es un derivado, lo que significa que no estará operando con criptomonedas reales. En este sentido, son similares a los ETF de criptomonedas comentados anteriormente, salvo que no los ofrece una bolsa. En cambio, los corredores de CFD en línea son los principales proveedores de estos contratos. Estos corredores obtienen los precios de mercado de las criptomonedas de las bolsas de criptomonedas para realizar un seguimiento de los valores. A continuación, crean criptoderivados que siguen de cerca los precios y le ofrecen exposición al mercado.
Los CFD son ideales para los operadores minoristas, ya que sólo se necesita una pequeña cantidad de capital para empezar, y algunos corredores aceptan depósitos de tan sólo 100 $.
Estacionamiento de criptomonedas
La estaca consiste en poner en juego los propios criptoactivos en una blockchain para participar en su seguridad. Las apuestas son posibles desde la aparición de las pruebas de participación (PoS), en las que el inversor se convierte simultáneamente en un validador de la red y puede incluso participar en la gobernanza. La rentabilidad de las apuestas varía de una criptomoneda a otra, pero puede incluso superar el 100% en un año.
La ventaja de apostar es que la inversión suele generar rendimientos constantes, como el 3,5% de Tether y alrededor del 5% de Ethereum. Sin embargo, no se recomiendan las criptomonedas que ofrecen rendimientos muy elevados, ya que, aunque se pueden obtener enormes beneficios a corto plazo, muchos proyectos no están plenamente consolidados e incluso pueden desaparecer.
Préstamo de criptomonedas
Mientras que los estacadores bloquean sus criptomonedas en una cadena de bloques, los prestamistas prestan las suyas a los prestatarios para ganar intereses. Esto forma parte de las finanzas descentralizadas (DeFi), que proporcionan acceso financiero a todos los usuarios de criptomonedas sin depender de una institución central como un banco. Los tipos de interés son constantes y pueden oscilar entre menos del 1% y hasta el 15%.
Pero debes tener cuidado con la plataforma que utilizas, ya que en algunos casos estás confiando tus criptomonedas a una empresa. Para garantizar la seguridad de los préstamos, las plataformas de préstamo exigen una garantía elevada al prestatario, mientras que te devuelven el dinero si el prestatario se da de baja.
