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Trading: come funziona?

Che cos'è il trading online? Una guida al mondo dei mercati finanziari.

Vi sarà capitato di imbattervi nella frase "trader online" nella biografia di un influencer e di chiedervi: "Che diavolo è il trading online? ". La buona notizia è che vi siete imbattuti in questo articolo in cui spieghiamo questa attività.

Tuttavia, tutte le forme di trading online si riducono ad alcuni principi di base, che dovrebbero permettervi di sapere come funziona il processo. Iniziamo descrivendo alcuni dei mercati più ambiti per il trading online.

Mercati finanziari per il trading online

Come accennato in precedenza, il trading online coinvolge una varietà di mercati, ma i più comuni per un trader individuale sono il Forex, le azioni e le criptovalute.

Trading sul Forex

Inizieremo con il mercato Forex, in quanto è il più grande mercato finanziario del mondo, con un volume di scambi giornalieri stimato in circa 6.600 miliardi di dollari. Naturalmente, la maggior parte di questo volume non proviene da singoli trader come voi e me, ma dai giganti bancari globali e dalle multinazionali. Tuttavia, possiamo ancora accedere a questo gigantesco mercato finanziario e nuotare con gli squali grazie ai nostri buoni amici - i broker online (di cui parleremo più avanti).

Per ora, quello che dovete capire è che il trading sul Forex, o FX, è l'atto di scambiare una valuta con un'altra. Potreste aver già avuto a che fare con l'FX se avete mai viaggiato in un paese straniero e avete dovuto convertire il vostro denaro nella valuta locale. Ad esempio, all'aeroporto o presso un ufficio di cambio potreste aver dovuto convertire gli euro in dollari americani.

L'unica differenza è che con il trading online sul Forex il processo si svolge sul vostro computer e solo a scopo speculativo. Ciò significa che l'obiettivo del trading online sul Forex è quello di ottenere un profitto anticipando la variazione del valore di una determinata valuta. Ad esempio, se pensate che l'economia europea si rafforzerà nel tempo, potete acquistare euro contro altre valute.

Quando si visita una piattaforma di trading Forex, la prima cosa che si nota è che le valute sono elencate in coppie. Ad esempio, per scambiare dollari USA con euro, le valute saranno elencate come EUR/USD. Utilizzando l'analogia precedente, ovvero quando ci si trova all'aeroporto di un paese straniero, si sta cambiando una valuta con un'altra. In questo caso, comprerete euro e venderete contemporaneamente i vostri dollari americani all'aeroporto o all'ufficio di cambio.

Poiché ogni paese ha una valuta diversa, ad eccezione dell'Eurozona, esistono molte permutazioni di coppie di valute, ma circa 100 coppie sono più comunemente scambiate. Il dollaro USA è la valuta più attivamente scambiata e le coppie più importanti sono i cross con il dollaro USA. Queste coppie sono note come coppie di valute principali, come :

  • EUR/USD
  • GPB/USD
  • USD/JPY
  • USD/CAD
  • AUD/USD

La seconda categoria di coppie Forex comprende quelle che sono anch'esse negoziate molto attivamente, ma che non coinvolgono necessariamente il dollaro USA. Si tratta in genere di paesi con forti legami economici come :

  • EUR/GBP
  • EUR/JPY
  • GBP/JPY
  • GBP/CAD
  • CHF/JPY

Infine, abbiamo le coppie esotiche, che possono includere il dollaro USA, ma sempre la valuta di un'economia emergente. Ecco alcuni esempi:

  • EUR/TRY
  • USD/ZAR
  • USD/TRY
  • USD/MXN
  • USD/CNY

La maggior parte delle transazioni in valuta estera avviene sotto forma di CFD (contratti per differenza), che sono strumenti derivati. Ciò significa semplicemente che non state acquistando valute, ma semplicemente facendo una previsione sulla forza di una specifica valuta rispetto a un'altra.

Mercati azionari

La maggior parte delle persone ha familiarità con il mercato azionario grazie a tutte le notizie che si sentono in TV e su Internet, anche se è più piccolo del mercato dei cambi. Inoltre, a differenza dei cambi, che sono decentralizzati e avvengono allo sportello, le azioni sono negoziate principalmente attraverso una borsa come Euronext Paris. Le borse più popolari hanno sede negli Stati Uniti e in Europa, ma quasi tutti i Paesi hanno una borsa.

Le azioni sono essenzialmente quote di una società. Pertanto, quando si acquista un'azione, si possiede una parte dell'azienda, anche se piccola. Ad esempio, se si acquistano azioni di Apple, si possiede una parte molto piccola degli oltre 2.000 miliardi di dollari di capitalizzazione di mercato della società. Ciò significa anche che avete diritto ai dividendi della società, se ne offre. Tuttavia, per avere diritto di voto nella società, è necessario essere uno dei principali azionisti della società.

Il motivo principale per cui si fa trading di azioni è, ancora una volta, il profitto. Ad esempio, se pensate che Apple venderà più prodotti quest'anno, significa che i suoi profitti aumenteranno e quindi il suo valore salirà. Quindi, se possedete un'azione della società, il suo valore aumenterà nel corso dell'anno. È così che Warren Buffett è diventato una delle persone più ricche del mondo, selezionando accuratamente i titoli da acquistare e mantenendoli fino a quando il loro valore aumenta.

È anche possibile vendere azioni se si ritiene che i risultati finanziari di una società siano destinati a diminuire. Vendere azioni significa essenzialmente prendere in prestito un'azione e venderla a un acquirente sul mercato aperto. Quando il prezzo dell'azione scende, acquistate l'azione al prezzo più basso e rimborsate il broker che vi ha prestato le azioni. Anche se sembra complicato, non dovete preoccuparvi del processo quando fate trading di CFD con un broker come eToro.

Trading di criptovalute

Nell'ultimo decennio le criptovalute sono diventate i prodotti più interessanti del mercato finanziario, non solo per la loro novità, ma anche perchésono più redditizie. Ad esempio, negli ultimi 5 anni il prezzo del bitcoin è aumentato di oltre il 700%, mentre il valore delle azioni Apple è aumentato di quasi il 300%. Si tenga presente che Apple è stata una delle azioni con le migliori performance al mondo, mentre il bitcoin non è nemmeno la criptovaluta con le migliori performance.

Secondo CoinMarketCap, oggi è possibile negoziare circa 20.000 criptovalute. Il Bitcoin è il più popolare e domina oltre il 42% del mercato delle criptovalute, che vale quasi 1.000 miliardi di dollari. Tuttavia, è possibile negoziare qualsiasi altra criptovaluta a seconda della propria analisi.

Come per tutti gli altri mercati finanziari, l'obiettivo del trading di criptovalute è quello di ottenere un profitto quando il valore della criptovaluta aumenta. È simile al trading azionario, in cui si acquista un bene a un prezzo basso e lo si vende quando il prezzo sale. Ma le criptovalute hanno altri usi oltre al trading.

Alcuni appassionati detengono (o orde) di criptovalute semplicemente perché vogliono sostenere un progetto. Potete anche svolgere altre attività come :

  • Staking, che consiste nel bloccare le proprie criptovalute per guadagnare ricompense diventando un validatore.
  • NFT - beni digitali con un valore particolare basato sulla percezione dell'utente, come l'arte...
  • DeFi - mercati finanziari decentralizzati in cui è possibile svolgere le tradizionali funzioni bancarie come prestiti e mutui.

Come accedere a questi mercati?

Broker online

Come già detto, la maggior parte dei mercati finanziari è negoziata da grandi istituzioni finanziarie. Ogni giorno effettuano transazioni enormi per un valore di miliardi di euro e storicamente questi mercati non erano accessibili ai singoli trader. Fortunatamente, invenzioni comeInternet e i computer ci hanno permesso di accedere a questi mercati con l'aiuto di broker online.

Un broker è una società sufficientemente grande da partecipare al mercato interbancario mettendo in comune i fondi dei suoi utenti, per quanto piccoli. Immaginate un broker con 100.000 clienti, ognuno dei quali con un deposito di soli 1.000 dollari: sarebbero 100 milioni di dollari di patrimonio gestito (AUM), mentre alcuni dei broker più grandi hanno milioni di clienti.

Il broker svolge quindi un ruolo fondamentale nell'accesso ai mercati finanziari più ampi, come quello azionario e quello forex. In alcuni casi, il broker può anche fornire una leva finanziaria, che è essenzialmente un prestito per acquistare una quantità di prodotto superiore al proprio capitale. Ad esempio, se il broker offre una leva di 1:30, significa che potete acquistare un prodotto che vale 30 volte di più del vostro capitale. Ma dovrete comunque pagare un deposito, chiamato margine, di 10 dollari per un'operazione di 300 dollari.

Scambi di criptovalute

Mentre gli scambi finanziari tradizionali sono stati storicamente appannaggio dei ricchi, le criptovalute sono state create con lo scopo primario di fornire accesso finanziario al grande pubblico. Ciò significa che è possibile ricevere criptovalute da un'altra persona e conservarle in un portafoglio di criptovalute sul proprio computer o telefono.

Tuttavia, la fonte più affidabile di criptovalute è rappresentata dagli scambi di criptovalute. Si tratta di società che detengono enormi riserve di criptovalute in modo da poter acquistare ciò che si desidera in qualsiasi momento. Binance è di gran lunga la più grande borsa di criptovalute e ha quasi 400 criptovalute diverse che si possono acquistare.

Tenete presente, tuttavia, che le normative sulle criptovalute variano da regione a regione e dovrete essere consapevoli di quali possono riguardarvi. Negli Stati Uniti, ad esempio, il trading di criptovalute è legale e i guadagni derivanti dal trading di criptovalute saranno tassati. Anche in Francia le criptovalute sono tassate al momento della rivendita. Inoltre, bisogna fare attenzione quando si sceglie una borsa di criptovalute, poiché alcune sono già state violate, come Mt. Gox, e hanno perso i beni in criptovalute dei loro clienti.

Strategie di trading utilizzate nel trading online

Per avere successo nel trading in uno dei mercati sopra citati, è necessario avere una strategia chiara da seguire. Dopo tutto, nessuno ha mai avuto successo facendo trading alla cieca su qualcosa.

Analisi tecnica

Si tratta essenzialmente dell'uso di indicatori e strumenti grafici per studiare i movimenti dei prezzi. Gli indicatori più comuni includono le medie mobili, il MACD, l'RSI e l'oscillatore stocastico. Allo stesso tempo, gli strumenti di disegno vengono utilizzati per identificare i punti di snodo e i livelli di supporto e resistenza.

Il principio di base dell'analisi tecnica è che i mercati finanziari seguono modelli prevedibili che possono essere identificati. La strategia dovrebbe quindi aiutarvi a trovare questi modelli e a piazzare le operazioni. Esiste ancora qualche controversia sull'affidabilità di questa pratica, ma rimane la principale strategia utilizzata dai trader al dettaglio.

Analisi fondamentale

I mercati finanziari reagiscono agli sviluppi del settore finanziario e l'analisi fondamentale è forse la strategia più affidabile. Ad esempio, se Microsoft comunica che i suoi ricavi aumenteranno nel prossimo trimestre finanziario, si può generalmente prevedere un aumento delle azioni della società. Pertanto, i trader terranno d'occhio gli sviluppi dei mercati finanziari per prevedere la performance di determinati asset.

Le migliori fonti di informazione sono i notiziari finanziari, i giornali e le riviste. E più recentemente i social network, in particolare Twitter. Tutte queste fonti forniscono informazioni essenziali sulle attività finanziarie che possono essere utilizzate per fare trading di conseguenza.

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