De 8 beste manieren om het beste uit de markt te halen

Wat je er ook van vindt, er bestaat geen twijfel over dat cryptocurrencies de wereld stormenderhand hebben veroverd. Als je bent zoals de meeste mensen, heb je op zijn minst een idee van wat cryptocurrencies zijn, maar misschien weet je niet hoe je voordeel kunt halen uit de markt.

Nou, dan heb je geluk, want we gaan je zeven verschillende manieren laten zien om te investeren in cryptocurrencies. Maar eerst een snelle herinnering voor onze lezers die misschien niet bekend zijn met cryptocurrencies.

Wat zijn cryptocurrencies?

Een cryptocurrency is simpelweg een digitale valuta gebaseerd op gedistribueerde grootboektechnologie (DLT). Deze activa zijn niet fysiek, maar bestaan gewoon als een record op een blockchain, wat in wezen een database is die op meerdere computers is opgeslagen. Door het grootboek te delen over meerdere computers over de hele wereld, wordt het netwerk gedecentraliseerd en kan geen enkel individu het alleen controleren.

Het maakt het ook moeilijk om in te breken in het netwerk, omdat niemand in alle computers op het netwerk tegelijk kan inbreken. Bitcoin heeft bijvoorbeeld ongeveer 70.000 computers op het netwerk. Bovendien werkt het delen van één grootboek als een zelfcorrigerend mechanisme dat 'slechte' of corrupte databases overschrijft.

Bitcoin was de eerste cryptocurrency die wereldwijd werd geaccepteerd. Sinds de release in 2009 zijn er veel andere cryptocurrencies gecreëerd. Volgens de trackingsite voor cryptocurrencies CoinMarketCap zijn er bijna 20.000 verschillende cryptocurrencies. En hoewel ze allemaal een andere structuur hebben, is het belangrijkste idee decentralisatie.

Waarom beleggen in cryptocurrencies?

Afgezien van alle advertenties die je aansporen om te gaan handelen in crypto's, zijn er verschillende echte redenen om vandaag de dag in crypto's te stappen.

Belangrijker nog, het is misschien wel de meest winstgevende financiële markt tot nu toe. Als je bijvoorbeeld 5 jaar geleden bitcoin kocht tegen een prijs van $2.500, zou je op het moment van publicatie een winst hebben van meer dan 700% tegen de huidige prijs van meer dan $20.000. Ondertussen zou een belegger die 5 jaar geleden Apple-aandelen kocht tegen ongeveer $36 een rendement van ongeveer 300% hebben. Ondertussen zou een belegger die 5 jaar geleden Apple-aandelen kocht tegen ongeveer $36 een rendement van ongeveer 300% hebben gehad.

Daarom werden de eerste cryptobeleggers miljonairs en miljardairs, zoals de beroemde Winklevoss-tweeling. Daarom zou ook jij moeten overwegen om in crypto's te investeren als je je financiële prestaties sneller wilt verbeteren. Je moet echter op je hoede zijn, want cryptocurrencies vertonen een hoge volatiliteit en er is geen garantie dat een bepaalde cryptocurrency in waarde zal stijgen.

Een andere reden om beleggen in crypto's te overwegen is dat ze algemeen geaccepteerd zijn door het grote publiek en zelfs door sommige financiële regelgevers. El Salvador was het eerste land dat bitcoin als legale valuta accepteerde, terwijl veel andere regelgevers en overheden werken aan regelgeving rond crypto's. In 2017 werden bitcoin futures geïntroduceerd door de CME en de SEC overweegt verschillende aanvragen voor bitcoin ETF's.

Ze zijn zo gewoon geworden dat zelfs grote investeringsbanken en hedgefondsen nu cryptocurrencies aanbieden aan hun vermogende klanten. Zelfs bedrijven als Tesla en MicroStrategy hebben cryptocurrencies gekocht. Dus ondanks de aanvankelijke twijfels en kritiek hebben cryptocurrencies de tand des tijds doorstaan en bewezen dat ze een blijvertje zijn.

Aan de andere kant moet je ook op je hoede zijn voor bepaalde crypto's en aanverwante industrieën zoals DeFi en NFT vanwege oplichting en diefstal. Dezelfde anonimiteit die blockchaintechnologie biedt, kan door oplichters worden misbruikt om crypto's te stelen. Wees daarom voorzichtig wanneer je je in de cryptosfeer begeeft.

Pas op, de cryptocurrency markt is, net als de financiële markten, een zeer riskante markt. Hoewel je aanzienlijke winsten kunt genereren, kunnen de verliezen net zo groot zijn. Je moet je hiervan bewust zijn. Het is vaak aan te raden om :

• Investeer geen geld dat je niet bereid bent te verliezen;
• Investeer niet meer dan je je kunt veroorloven;
• Bedenk dat het mogelijk is om je hele investering te verliezen!

8 manieren om te beleggen in cryptocurrencies

Laten we naar de belangrijkste reden gaan waarom je op deze pagina bent beland en zes manieren bekijken om in cryptocurrencies te beleggen.

Kopen en houden

Dit is de belangrijkste en makkelijkste manier om in cryptocurrencies te beleggen, omdat er geen vaardigheden voor nodig zijn. Het principe is hetzelfde als beleggen in aandelen: je koopt een cryptocurrency tegen een lage prijs en verkoopt deze later wanneer de waarde stijgt. Als je bijvoorbeeld één bitcoin koopt tegen de huidige prijs van ongeveer $20.000 en deze een maand later verkoopt tegen $25.000, dan maak je $5.000 winst.

De beste plek om cryptocurrencies te kopen is een cryptocurrency exchange, wat in feite een bedrijf is dat enorme reserves aan cryptocurrencies heeft. De populairste cryptobeurs ter wereld is Binance met 252.597 BTC ter waarde van meer dan $5 miljard op het moment van schrijven en goed voor ongeveer 1,32% van alle bitcoins. Er zijn echter meer dan 500 andere exchanges waar je lid van kunt worden om crypto's te kopen. De keuze hangt af van de variëteit aan crypto's die de exchange aanbiedt en de kosten die je moet betalen voor de transactie.

Andere bronnen van cryptocurrencies zijn gedecentraliseerde exchanges (DEX) en peer-to-peer (P2P) platforms. Het voordeel van deze bronnen is dat ze minder eisen stellen, vooral als het gaat om klantidentificatie. Als gevolg hiervan kun je anoniem blijven als dat belangrijk voor je is, maar je hebt minder bescherming dan bij een gecentraliseerde exchange (CEX).

Je hebt dan een cryptocurrency-wallet nodig om de cryptocurrencies die je hebt gekocht in te bewaren. Dit kan software zijn die geïnstalleerd is op je computer of een app op je mobiele telefoon, van waaruit je cryptocurrencies kunt versturen en ontvangen. Alle CEX'en bieden een cryptocurrency wallet als je cryptocurrencies koopt op hun platform, maar deze worden beschouwd als "hot wallets" omdat ze altijd verbonden zijn met het internet en het risico lopen het doelwit te worden van hackers. Gebruik voor extra veiligheid een zogenaamde koude portemonnee zoals Trezor - een fysieke crypto portemonnee.

Timing is cruciaal en maakt het verschil tussen winst en verlies. In wezen wil je niet te vroeg verkopen en de stijgende prijs missen, maar je wilt ook niet te lang wachten tot het tij zich tegen je keert. Beslissen wanneer je moet verkopen hangt af van je handelsstrategie en doelen, maar je moet gewoon in de gaten houden of er crypto-gerelateerd nieuws is op sociale netwerken.

Automatisch handelen of copytrading

Niet iedereen kan een handelaar zijn! Het vergt tijd, persoonlijke investeringen, vaardigheden en een mentale weerbaarheid die onberispelijk is. Daarom zijn er bedrijven opgericht die oplossingen bieden voor het handelen en beheren van kapitaal.

Robot-Trade.fr somt een aantal oplossingen op, waaronder Algorent, Armonia Capital en zelfs Crypto4winners. Je moet je ervan bewust zijn dat zelfs als deze bedrijven over het algemeen competent personeel hebben, er nog steeds een risico is!

Cryptosparen met Coinhouse

Om stabielere en betrouwbaardere rendementen op je crypto's te krijgen, kun je ervoor kiezen om je activa veilig te stellen via een cryptobank. De meeste grote cryptocurrency exchanges bieden dit soort diensten aan en je kunt verschillende exchanges bekijken om degene te vinden die het beste rendement biedt. Voor onze Franse lezers raden we echter Coinhouse aan, omdat het in Parijs is gevestigd. Belangrijker nog, het wordt gereguleerd door de AMF (Autorité des marchés financiers).

Zoals we al eerder zeiden, zijn oplichting en diefstallen in de cryptosfeer heel gewoon, dus je moet beveiliging heel serieus nemen. Geregistreerd zijn door de AMF bewijst dat Coinhouse een legitiem bedrijf is en garandeert je veiligheid.

Coinhouse biedt een vaste rente van 5% over 13 weken, maar er is geen tijdslimiet aan hoe lang je je crypto op spaarrekening kunt houden. Vergelijk dit met de gemiddelde rente op het Livret d'Epargne Populaire (LEP) spaarboekje van 2,2% in Frankrijk en je zult zien dat je beter kunt presteren.

Coinhouse kan deze rendementen garanderen dankzij de ervaring van zijn crypto-experts. De exchange bestaat al bijna tien jaar en doet alleen een beroep op ervaren cryptohandelaren en -beleggers. Daarnaast worden cryptospaartegoeden voornamelijk aangehouden in stablecoins zoals Tether, USD Coin en Euro Coin. Dit zijn stablecoins, wat betekent dat hun waarde hetzelfde blijft, in tegenstelling tot de meeste andere crypto's met extreme volatiliteit.

Handelen in crypto ETF's

Als je op zoek bent naar blootstelling aan cryptocurrencies, maar dit wilt doen via een traditioneel financieel product, dan zijn ETF's de beste optie. Om te beginnen zijn crypto-ETF's genoteerd aan de grote beurzen, wat betekent dat je in cryptocurrencies kunt beleggen via dezelfde broker die je bijvoorbeeld gebruikt om aandelen te verhandelen. Bovendien brengen ETF's lage kosten in rekening en kunnen ze hoge rendementen bieden, afhankelijk van de onderliggende cryptocurrencies.

De eerste crypto ETF in de VS is de ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) sinds de lancering in oktober 2021. Het heeft een expense ratio van 0,95% en een huidig beheerd vermogen (AUM) van meer dan $ 1,3 miljard. Helaas werd BITO gelanceerd op het hoogtepunt van de prestaties van bitcoin, dus het fonds heeft een klap gekregen sinds de bitcoinprijzen zijn ingestort. Desondanks wordt het fonds verondersteld de prestaties van bitcoin te vertegenwoordigen, dus het is niet echt de schuld van het fonds of zijn beheerders.

Vandaag zijn er meer dan een dozijn crypto ETF's, waaronder :

• Valkyrie Bitcoin Strategie ETF
• VanEck Bitcoin Strategie ETF
• Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF

Wat je moet weten over deze ETF's is dat ze geen echte bitcoins bezitten. In plaats daarvan beleggen ze in CME-genoteerde bitcoin futures, hoewel het concept hetzelfde is. Er zijn ook closed-end grantor trusts, waarvan de populairste Grayscale Bitcoin Trust is, met meer dan $25 miljard aan beheerd vermogen, maar een iets hogere kostenratio van 2%.

Beleggen in aan cryptocurrency's gekoppelde aandelen

Net als ETF's is dit een goede optie voor een belegger die enige blootstelling aan crypto's wil, maar dit wil doen via traditionele financiële activa. Dankzij de populariteit van crypto's zijn verschillende beursgenoteerde bedrijven betrokken geraakt bij crypto- en blockchaintechnologie, wat een manier biedt om indirect te beleggen in cryptocurrencies.

De bekendste hiervan is Coinbase - de op twee na grootste cryptobeurs ter wereld. Deze beurs werd in april 2021 naar de beurs gebracht en de aandelenkoers volgt over het algemeen de cryptocurrency markt. Ondertussen runnen Riot Blockchain en Marathon Digital Holdings bitcoin mining faciliteiten, die beide beursgenoteerd zijn. Er zijn ook betalingsspelers zoals Silvergate Capital, Block en PayPal. Tot slot kun je beleggen in bedrijven met cryptocurrency-reserves, zoals MicroStrategy en Tesla, of producenten van mijnbouwapparatuur, zoals Nvidia en AMD.

CFD-handel

Een CFD is een derivaat, wat betekent dat je geen echte crypto's verhandelt. In die zin zijn ze vergelijkbaar met de crypto ETF's die hierboven zijn besproken, behalve dat ze niet worden aangeboden door een beurs. In plaats daarvan zijn online CFD brokers de primaire aanbieders van deze contracten. Deze brokers halen cryptocurrency marktprijzen van cryptocurrency beurzen om waarden te volgen. Vervolgens creëren ze crypto-derivaten die de prijzen nauwkeurig volgen en je blootstelling aan de markt geven.

CFD's zijn ideaal voor particuliere handelaren, omdat u slechts een klein kapitaal nodig hebt om te beginnen, waarbij sommige makelaars stortingen vanaf $100 accepteren.

Inzetten op cryptocurrencies

Staking bestaat uit het inzetten van crypto-activa op een blockchain om deel te nemen aan de beveiliging ervan. Staking is mogelijk sinds de komst van proof-of-stake (PoS), waarbij de investeerder tegelijkertijd een validator op het netwerk wordt en zelfs kan deelnemen aan het bestuur. Het rendement van inzetten varieert van crypto tot crypto, maar kan zelfs meer dan 100% bedragen over een jaar.

Het voordeel van inzetten is dat de investering over het algemeen een stabiel rendement oplevert, zoals 3,5% voor Tether en ongeveer 5% voor Ethereum. Echter, cryptocurrencies die zeer hoge rendementen bieden, worden niet aanbevolen omdat, hoewel je op korte termijn enorme winsten kunt maken, veel projecten niet volledig zijn opgezet en zelfs kunnen verdwijnen.

Lenen van cryptocurrencies

Waar stakers hun crypto's opsluiten in een blockchain, lenen uitleners die van hen uit aan leners om rente te verdienen. Dit maakt deel uit van gedecentraliseerde financiering (DeFi), die financiële toegang biedt aan alle cryptocurrency-gebruikers zonder afhankelijkheid van een centrale instelling zoals een bank. De rente is constant en kan variëren van minder dan 1% tot maximaal 15%.

Maar je moet voorzichtig zijn met het platform dat je gebruikt, want in sommige gevallen vertrouw je je cryptos toe aan een bedrijf. Om de veiligheid van leningen te garanderen, vragen leenplatforms een hoge mate van onderpand van de lener, terwijl ze je terugbetalen als de lener er vandoor gaat.