Die 8 besten Möglichkeiten, das Beste aus dem Markt zu machen
Was auch immer Sie denken, es besteht kein Zweifel daran, dass Kryptowährungen die Welt im Sturm erobert haben. Wenn es Ihnen wie den meisten Menschen geht, haben Sie zumindest eine Vorstellung davon, was Kryptowährungen sind, aber Sie wissen vielleicht nicht, wie Sie den Markt für sich nutzen können.
Nun, Sie haben Glück, denn wir zeigen Ihnen sieben verschiedene Möglichkeiten, in Kryptos zu investieren. Doch zunächst ein kurzer Hinweis für unsere Leser, die vielleicht noch nie etwas von Kryptowährungen gehört haben.
Was sind Kryptowährungen?
Eine Kryptowährung ist einfach eine digitale Währung, die auf der Technologie des Distributed Ledger (DLT) basiert. Diese Vermögenswerte sind nicht physisch, sondern existieren lediglich als Datensatz in einer Blockchain, die im Wesentlichen eine Datenbank ist, die auf mehreren Computern gespeichert wird. Indem das Hauptbuch auf mehreren Computern auf der ganzen Welt geteilt wird, wird das Netzwerk dezentralisiert und keine Einzelperson kann es allein kontrollieren.
Außerdem wird dadurch auch das Hacken des Netzwerks erschwert, da niemand alle Computer im Netzwerk gleichzeitig hacken kann. Bitcoin zum Beispiel hat etwa 70.000 Computer in seinem Netzwerk. Darüber hinaus wirkt die gemeinsame Nutzung eines einzigen Hauptbuchs wie ein Selbstkorrekturmechanismus, der jede "schlechte" oder korrupte Datenbank überschreibt.
Bitcoin war die erste Kryptowährung, die weltweit breite Akzeptanz fand. Seit seiner Einführung im Jahr 2009 wurden viele weitere Kryptowährungen geschaffen. Laut der Krypto-Tracking-Website CoinMarketCap gibt es fast 20.000 verschiedene Kryptos. Und obwohl jede von ihnen eine andere Struktur hat, ist die Hauptidee die Dezentralisierung.
Warum in Kryptowährungen investieren?
Abgesehen von all den Werbungen, die Sie dazu verleiten, in den Kryptohandel einzusteigen, gibt es heute mehrere echte Gründe, sich mit Kryptos zu beschäftigen.
Noch wichtiger ist, dass es sich dabei vielleicht um den bislang profitabelsten Finanzmarkt handelt. Wenn Sie beispielsweise vor fünf Jahren Bitcoins zu einem Preis von 2.500 US-Dollar gekauft hätten, würden Sie bei einem aktuellen Preis von über 20.000 US-Dollar zum Zeitpunkt der Veröffentlichung einen Gewinn von mehr als 700 % erzielen. In der Zwischenzeit hätte ein Anleger, der vor fünf Jahren Apple-Aktien zu einem Preis von etwa 36 US-Dollar gekauft hat, eine Rendite von etwa 300 % erzielt.
Aus diesem Grund sind die ersten Krypto-Investoren zu Millionären und Milliardären geworden, wie die berühmten Winklevoss-Zwillinge. Daher sollten auch Sie eine Investition in Kryptos in Betracht ziehen, wenn Sie Ihre finanzielle Leistung in einem schnelleren Tempo verbessern möchten. Sie sollten jedoch vorsichtig sein, da Kryptowährungen eine hohe Volatilität aufweisen und es keine Garantie dafür gibt, dass eine bestimmte Kryptowährung an Wert gewinnt.
Ein weiterer Grund, Investitionen in Krypto in Betracht zu ziehen, ist, dass sie von der breiten Öffentlichkeit und sogar einigen Finanzregulierungsbehörden inzwischen weitgehend akzeptiert werden. El Salvador war das erste Land, das Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel eingeführt hat, während viele andere Regulierungsbehörden und Regierungen an Regelungen rund um Kryptos arbeiten. Im Jahr 2017 wurden Bitcoin-Futures von der CME eingeführt und die SEC prüft mehrere Anträge für Bitcoin-ETFs.
Sie sind mittlerweile so verbreitet, dass sogar große Investmentbanken und Hedgefonds ihren wohlhabenden Kunden inzwischen Kryptowährungen anbieten. Sogar Unternehmen wie Tesla und MicroStrategy haben Kryptowährungen gekauft. So haben Kryptowährungen trotz anfänglicher Vorbehalte und Kritik den Test der Zeit bestanden und bewiesen, dass sie da sind, um zu bleiben.
Andererseits sollten Sie sich auch vor einigen Kryptos und den damit verbundenen Branchen wie DeFi und NFT wegen der Betrugs- und Diebstahlsmöglichkeiten in Acht nehmen. Die gleiche Anonymität, die durch die Blockchain-Technologie bereitgestellt wird, kann von Betrügern ausgenutzt werden, um Kryptos zu stehlen. Seien Sie daher vorsichtig, wann immer Sie sich in der Kryptosphäre aufhalten.
Achtung: Der Markt für Kryptowährungen ist wie die Finanzmärkte ein sehr riskanter Markt. Man kann zwar erhebliche Gewinne generieren, aber auch erhebliche Verluste erleiden. Dessen sollte man sich bewusst sein. Es ist oft ratsam, :
- Investiere kein Geld, das du nicht bereit bist zu verlieren;
- Nicht mehr investieren, als man sich leisten kann ;
- Betrachten Sie es als möglich, dass Sie Ihre gesamte Investition verlieren können!
8 Wege, in Kryptowährungen zu investieren
Kommen wir zum Hauptgrund, warum Sie auf dieser Seite gelandet sind, und betrachten wir sechs Möglichkeiten, in Kryptowährungen zu investieren.
Kaufen und halten (buy and hold)
Dies ist die wichtigste und einfachste Art, in Kryptowährungen zu investieren, da sie keine Kenntnisse erfordert. Das Prinzip ist das gleiche wie bei der Investition in Aktien: Sie kaufen eine Kryptowährung zu einem niedrigen Preis und verkaufen sie später wieder, wenn ihr Wert steigt. Wenn Sie beispielsweise einen Bitcoin zum aktuellen Preis von etwa 20.000 US-Dollar kaufen und ihn einen Monat später für 25.000 US-Dollar wieder verkaufen, streichen Sie einen Gewinn von 5.000 US-Dollar ein.
Der beste Ort, um Kryptowährungen zu kaufen, ist eine Kryptobörse, die im Grunde ein Unternehmen ist, das massive Bestände an Kryptowährungen hält. Die beliebteste Kryptobörse der Welt ist Binance mit 252.597 BTC im Wert von über 5 Milliarden US-Dollar zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels und macht etwa 1,32 % aller Bitcoins aus. Nichtsdestotrotz gibt es über 500 weitere Börsen, denen Sie beitreten können, um Kryptos zu kaufen. Die Auswahl besteht lediglich aus der Vielfalt der von der Börse angebotenen Kryptos und den Gebühren, die Sie für die Transaktion zahlen müssen.
Andere Quellen für Kryptowährungen sind dezentrale Börsen (DEX) und Peer-to-Peer-Plattformen (P2P). Der Vorteil dieser Quellen ist, dass sie weniger Anforderungen haben, insbesondere was die Identifizierung der Kunden betrifft. Daher können Sie Ihre Anonymität wahren, wenn es Ihnen wichtig ist, aber Sie genießen dann einen geringeren Schutz als bei einer zentralen Börse (CEX).
Anschließend benötigen Sie eine Kryptowährungsbörse, in der Sie die von Ihnen gekauften Kryptowährungen aufbewahren können. Dabei kann es sich um eine auf Ihrem Computer installierte Software oder eine Anwendung auf Ihrem Mobiltelefon handeln, von der aus Sie Kryptos senden und empfangen können. Alle AECs stellen eine Kryptowährungsbörse zur Verfügung, wenn Sie auf ihren Plattformen Kryptowährungen kaufen. Diese werden jedoch als "Hot Wallet" bezeichnet, da sie immer mit dem Internet verbunden sind und daher von Hackern ins Visier genommen werden können. Für zusätzliche Sicherheit verwenden Sie eine sogenannte kalte Wallet wie Trezor - eine physische Krypto-Wallet.
Das Timing ist entscheidend und macht den Unterschied zwischen Gewinn und Verlust aus. Im Wesentlichen wollen Sie nicht zu früh verkaufen und nicht von steigenden Kursen profitieren, aber Sie wollen auch nicht zu lange warten, bis sich der Wind gegen Sie dreht. Die Entscheidung, wann Sie verkaufen sollten, hängt von Ihrer Handelsstrategie und Ihren Zielen ab, aber Sie sollten einfach alle Nachrichten im Zusammenhang mit Krypto in sozialen Netzwerken im Auge behalten.
Automatisches Trading oder Copytrading
Es ist nicht jedermanns Sache, als Trader zu arbeiten! Es erfordert Zeit, persönliche Investitionen, Fähigkeiten und eine starke mentale Verfassung. Aus diesem Grund haben sich Unternehmen gegründet, die Lösungen anbieten, mit denen man handeln oder Kapital verwalten kann.
Bei Robot-Trade.de sind einige Lösungen gelistet, wie z. B. Algorent, Armonia Capital oder auch Crypto4winners. Sie sollten sich darüber im Klaren sein, dass auch wenn diese Unternehmen in der Regel aus kompetenten Mitarbeitern bestehen, das Risiko besteht!
Krypto-Sparen mit Coinhouse
Um stabilere und zuverlässigere Renditen auf Ihre Kryptos zu erzielen, können Sie sich dafür entscheiden, Ihr Vermögen über eine Kryptobank zu sichern. Die meisten großen Kryptobörsen bieten diese Art von Service an, und Sie können mehrere Börsen durchsuchen, um diejenige mit den höchsten Renditen zu finden. Für unsere deutschen Leser empfehlen wir jedoch die Nutzung von Coinhouse, da sie ihren Sitz in Paris hat. Vor allem aber wird sie von der AMF (Autorité des marchés financiers) reguliert.
Wie bereits erwähnt, sind Betrügereien und Diebstähle in der Kryptosphäre sehr häufig, daher sollten Sie die Sicherheit sehr ernst nehmen. Die Tatsache, dass Coinhouse von der AMF registriert wurde, beweist, dass es sich um ein legitimes Unternehmen handelt und garantiert Ihnen Sicherheit.
Coinhouse bietet einen festen Zinssatz von 5 % über 13 Wochen, aber es gibt keine zeitliche Begrenzung, wie lange Sie Ihr Krypto als Sparguthaben behalten können. Vergleichen Sie dies mit dem durchschnittlichen Zinssatz des Volkssparbuchs (LEP) von 2,2 % in Frankreich und Sie werden sehen, dass Sie eine bessere Leistung erzielen können.
Coinhouse kann diese Renditen dank der Erfahrung seiner Krypto-Experten garantieren. Die Börse besteht seit fast zehn Jahren und stellt nur erfahrene Krypto-Trader und -Investoren ein. Außerdem werden die Krypto-Sparguthaben hauptsächlich in Stablecoins wie Tether, USD Coin und Euro Coin gehalten. Dies sind Stablecoins, was bedeutet, dass ihr Wert gleich bleibt, im Gegensatz zu den meisten anderen Kryptos mit extremer Volatilität.
Mit Krypto-ETFs handeln
Wenn Sie ein Engagement in Kryptowährungen anstreben, dies aber über ein herkömmliches Finanzprodukt tun möchten, sind ETFs die beste Option. Zunächst einmal werden Krypto-ETFs an den wichtigsten Börsen notiert, d. h. Sie können über denselben Broker, den Sie z. B. für den Aktienhandel nutzen, in Kryptowährungen investieren. Darüber hinaus berechnen ETFs nur geringe Gebühren und können je nach zugrunde liegender Kryptowährung hohe Renditen bieten.
Der erste Krypto-ETF in den USA war der ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), seit er im Oktober 2021 aufgelegt wurde. Er hat eine Ausgabenquote von 0,95 % und das aktuelle verwaltete Vermögen (AUM) beträgt über 1,3 Milliarden US-Dollar. Leider wurde BITO auf dem Höhepunkt der Bitcoin-Performance aufgelegt, so dass der Fonds einen Schlag erlitten hat, seit die Bitcoin-Preise zusammengebrochen sind. Nichtsdestotrotz soll der Fonds die Wertentwicklung von Bitcoin abbilden, es ist also nicht wirklich die Schuld des Fonds oder seiner Manager.
Heute gibt es mehr als ein Dutzend Krypto-ETFs wie :
- Valkyrie Bitcoin Strategy ETF
- VanEck Bitcoin Strategy ETF
- Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF
Was man über diese ETFs wissen muss, ist, dass sie keine echten Bitcoins halten. Stattdessen investieren sie in Bitcoin-Futures, die an der CME notiert sind, obwohl das Konzept das gleiche ist. Es gibt auch festverzinsliche Trusts von Lizenzgebern, von denen der Grayscale Bitcoin Trust mit einem verwalteten Vermögen von über 25 Milliarden US-Dollar, aber einer etwas höheren Ausgabenquote von 2 % am beliebtesten ist.
In Aktien investieren, die sich auf Kryptowährungen beziehen
Wie ETFs sind sie eine gute Option für einen Anleger, der ein gewisses Engagement in Kryptos anstrebt, dies aber über herkömmliche Finanzanlagen tun möchte. Aufgrund der Beliebtheit von Kryptos haben sich mehrere börsennotierte Unternehmen in der Krypto- und Blockchain-Technologie engagiert und bieten so eine Möglichkeit, indirekt in Kryptowährungen zu investieren.
Die bekannteste unter ihnen ist Coinbase - die drittgrößte Krypto-Börse der Welt. Sie wurde im April 2021 an die Börse gebracht und der Kurs ihrer Aktien folgt in der Regel dem Kryptomarkt. Daneben betreiben Riot Blockchain und Marathon Digital Holdings Bitcoin-Mining-Anlagen, die beide an der Börse notiert sind. Es gibt auch Akteure im Zahlungsverkehr wie Silvergate Capital, Block und PayPal. Schließlich können Sie in Unternehmen investieren, die über Kryptowährungsreserven verfügen, wie MicroStrategy und Tesla, oder in Hersteller von Mining-Anlagen, wie Nvidia und AMD.
CFD-Handel
Ein CFD ist ein Derivat, was bedeutet, dass Sie nicht mit echten Kryptos handeln. In diesem Sinne sind sie den oben besprochenen Krypto-ETFs ähnlich, außer dass sie nicht von einer Börse angeboten werden. Stattdessen sind Online-CFD-Broker die Hauptanbieter dieser Verträge. Diese Broker beziehen die Marktpreise für Kryptowährungen von den Kryptobörsen, um die Werte zu verfolgen. Anschließend erstellen sie Kryptoderivate, die den Kursen genau folgen und Ihnen ein Marktengagement verschaffen.
CFDs sind ideal für private Händler, da Sie nur ein kleines Startkapital benötigen, da einige Broker Einzahlungen von nur 100 Dollar akzeptieren.
Staking von Kryptowährungen
Staking bedeutet, dass man sein Kryptovermögen in einer Blockchain einsetzt, um an deren Sicherheit teilzuhaben. Staking ist seit dem Aufkommen von Proof of Stake (PoS) möglich, bei dem der Anleger gleichzeitig zum Validierer im Netzwerk wird und sogar an der Governance teilnehmen kann. Die Staking-Renditen variieren von Krypto zu Krypto, können aber sogar über 100 % in einem Jahr betragen.
Der Vorteil von Staking ist, dass die Investition in der Regel regelmäßige Renditen abwirft, wie z. B. 3,5 % für Tether und etwa 5 % für Ethereum. Kryptowährungen mit sehr hohen Renditen sind jedoch nicht empfehlenswert, da Sie zwar kurzfristig enorme Gewinne erzielen können, viele Projekte jedoch nicht vollständig etabliert sind und sogar wieder verschwinden können.
Verleihen von Kryptowährungen
Wo Stakeholder ihre Kryptos in einer Blockchain sperren, verleihen Kreditgeber ihre Kryptos an Kreditnehmer, um Zinsen zu erhalten. Dies ist ein Teil des dezentralen Finanzwesens (DeFi), das allen Nutzern von Kryptowährungen einen finanziellen Zugang ohne die Abhängigkeit von einer zentralen Institution wie einer Bank bietet. Die Zinssätze sind konstant und können zwischen weniger als 1 % und bis zu 15 % schwanken.
Sie sollten jedoch darauf achten, welche Plattform Sie nutzen, da Sie Ihre Kryptos in einigen Fällen einem Unternehmen anvertrauen. Um die Sicherheit der Kredite zu gewährleisten, verlangen die Kreditplattformen hohe Sicherheiten vom Kreditnehmer, während sie Ihnen Ihr Geld zurückzahlen, wenn der Kreditnehmer ausweicht.
