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Cryptomonnaies : Comment investir ?

Les 8 meilleures façons de tirer le meilleur parti du marché

Quelle que soit votre opinion, il ne fait aucun doute que les cryptomonnaies ont pris le monde d’assaut. Si vous êtes comme la plupart des gens, vous avez au moins une idée de ce que sont les cryptomonnaies, mais vous ne savez peut-être pas comment tirer parti du marché.

Eh bien, vous avez de la chance, car nous allons vous montrer sept façons différentes d’investir dans les cryptos. Mais d’abord, un petit rappel pour nos lecteurs qui ne connaissent peut-être pas les cryptomonnaies.

Que sont les cryptomonnaies ?

Une cryptomonnaie est simplement une monnaie numérique basée sur la technologie du grand livre distribué (DLT). Ces actifs ne sont pas physiques, mais existent simplement en tant qu’enregistrement sur une blockchain, qui est essentiellement une base de données stockée sur plusieurs ordinateurs. En partageant le grand livre sur plusieurs ordinateurs dans le monde, le réseau devient décentralisé et aucun individu ne peut le contrôler seul.

En outre, cela rend également le piratage du réseau difficile, car personne ne peut pirater tous les ordinateurs du réseau simultanément. Le bitcoin, par exemple, compte environ 70 000 ordinateurs sur son réseau. En outre, le partage d’un grand livre unique agit comme un mécanisme d’autocorrection qui écrase toute base de données « mauvaise » ou corrompue.

Le bitcoin a été la première cryptomonnaie à être largement acceptée dans le monde. Depuis sa sortie en 2009, de nombreuses autres cryptomonnaies ont été créées. Selon le site de suivi des cryptomonnaies CoinMarketCap, il existe près de 20 000 cryptos différentes. Et si chacune d’entre elles a une structure différente, l’idée principale est la décentralisation.

Pourquoi investir dans les cryptomonnaies ?

En dehors de toutes les publicités vous incitant à vous lancer dans le trading de crypto, il existe plusieurs véritables raisons de s’impliquer dans les cryptos aujourd’hui.

Plus important encore, il s’agit peut-être du marché financier le plus rentable à ce jour. Par exemple, si vous aviez acheté des bitcoins il y a 5 ans à un prix de 2 500 dollars, vous auriez un bénéfice de plus de 700 % au prix actuel de plus de 20 000 dollars au moment de la publication. Pendant ce temps, un investisseur qui a acheté des actions Apple il y a 5 ans à environ 36 $ aurait eu un rendement d’environ 300 %.

C’est pour cette raison que les premiers investisseurs en crypto sont devenus des millionnaires et des milliardaires, comme les célèbres jumeaux Winklevoss. Par conséquent, vous devriez vous aussi envisager d’investir dans les cryptos si vous souhaitez améliorer vos performances financières à un rythme plus rapide. Vous devez toutefois vous méfier, car les cryptomonnaies présentent une forte volatilité et rien ne garantit qu’une cryptomonnaie particulière prendra de la valeur.

Une autre raison d’envisager l’investissement en crypto est qu’ils sont devenus largement acceptés par le grand public et même certains régulateurs financiers. Le Salvador a été le premier pays à adopter le bitcoin comme monnaie légale, tandis que de nombreux autres régulateurs et gouvernements travaillent sur des réglementations autour des cryptos. En 2017, les contrats à terme sur le bitcoin ont été introduits par le CME et la SEC examine plusieurs demandes d’ETF sur le bitcoin.

Elles sont devenues si courantes que même les grandes banques d’investissement et les fonds spéculatifs proposent désormais des cryptomonnaies à leurs clients fortunés. Même des entreprises telles que Tesla et MicroStrategy ont acheté des cryptomonnaies. Ainsi, malgré les réticences et les critiques initiales, les cryptomonnaies ont résisté à l’épreuve du temps et prouvé qu’elles sont là pour rester.

D’un autre côté, vous devez également vous méfier de certaines cryptos et des industries associées telles que les DeFi et les NFT en raison des escroqueries et des vols. Le même anonymat fourni par la technologie blockchain peut être exploité par des escrocs pour voler des cryptos. Par conséquent, soyez prudent chaque fois que vous vous trouvez dans la cryptosphère.

Attention, le marché des cryptomonnaie, au même titre que les marchés financiers, est un marché très risqué. Si l’on peut générer des gains significatifs, les pertes peuvent l’être tout autant. Il faut en avoir conscience. Il souvent conseillé de :

  • Ne pas investir l’argent que l’on est pas prêt à perdre ;
  • Ne pas investir plus que l’on ne peut se le permettre ;
  • Considérer qu’il est possible de perdre la totalité de son investissement !

8 façons d’investir dans les cryptomonnaies

Venons-en à la raison principale pour laquelle vous avez atterri sur cette page et examinons six façons d’investir dans les cryptomonnaies.

Acheter et conserver (buy and hold)

C’est le moyen principal et le plus simple d’investir dans les cryptomonnaies, car il ne nécessite aucune compétence. Le principe est le même que celui de l’investissement en actions : vous achetez une cryptomonnaie à un prix bas et la revendez plus tard lorsque sa valeur augmente. Par exemple, si vous achetez un bitcoin au prix actuel d’environ 20 000 dollars et que vous le revendez un mois plus tard à 25 000 dollars, vous empocherez un bénéfice de 5 000 dollars.

Le meilleur endroit pour acheter des cryptomonnaies est une bourse de cryptomonnaies, qui est fondamentalement une entreprise qui détient des réserves massives de cryptomonnaies. L’échange de crypto le plus populaire dans le monde est Binance avec 252 597 BTC d’une valeur de plus de 5 milliards de dollars au moment de la rédaction de cet article et représente environ 1,32 % de tous les bitcoins. Néanmoins, il existe plus de 500 autres bourses que vous pouvez rejoindre pour acheter des cryptos. Le choix se résume à la variété des cryptos proposées par la bourse et aux frais que vous devrez payer pour la transaction.

Les autres sources de cryptomonnaies sont les bourses décentralisées (DEX) et les plateformes peer-to-peer (P2P). L’avantage de ces sources est qu’elles ont moins d’exigences, notamment en ce qui concerne l’identification des clients. Par conséquent, vous pouvez conserver votre anonymat si c’est important pour vous, mais vous bénéficiez alors d’une protection moindre par rapport à un échange centralisé (CEX).

Vous aurez ensuite besoin d’un portefeuille de cryptomonnaies pour conserver les cryptomonnaies que vous avez achetées. Il peut s’agir d’un logiciel installé sur votre ordinateur ou d’une application sur votre téléphone portable, à partir duquel vous pouvez envoyer et recevoir des cryptos. Tous les CEX fournissent un portefeuille de cryptomonnaies lorsque vous achetez des cryptomonnaies sur leurs plateformes, mais ces derniers sont considérés comme des « hot wallet », car ils sont toujours connectés à Internet et risquent d’être ciblés par des pirates. Pour une sécurité accrue, utilisez un portefeuille dit froid tel que Trezor – un portefeuille de crypto physique.

Le timing est crucial et fait la différence entre les profits et les pertes. Essentiellement, vous ne voulez pas vendre trop tôt et ne pas profiter de la hausse des prix, mais vous ne voulez pas non plus attendre trop longtemps jusqu’à ce que le vent tourne contre vous. La décision de savoir quand vendre dépendra de votre stratégie de trading et de vos objectifs, mais vous devez simplement garder un œil sur toute nouvelle liée à la crypto sur les réseaux sociaux.

Le trading automatique ou copytrading

Il n’est pas donné à tout le monde de trader ! Cela demande du temps, de l’investissement personnel, des compétences et un mental à tout épreuve. C’est pour cela que des sociétés se sont constituées afin de proposer des solutions permettant de trader ou gérer des capitaux.

Chez Robot-Trade.fr, quelques solutions sont référencées, tels que AlgorentArmonia Capital ou même Crypto4winners. Il faut avoir conscience que même si ces sociétés sont généralement constituées de personnel compétent, le risque existe !

Crypto-épargne avec Coinhouse

Pour obtenir des rendements plus stables et plus fiables sur vos cryptos, vous pouvez choisir de sauvegarder vos avoirs par l’intermédiaire d’une banque crypto. La plupart des principales bourses de cryptomonnaies offrent ce type de service et vous pouvez parcourir plusieurs bourses pour trouver celle qui offre les meilleurs rendements. Cependant, pour nos lecteurs français, nous recommandons d’utiliser Coinhouse, car il est basé à Paris. Mais surtout, elle est régulée par l’AMF (Autorité des marchés financiers).

Comme nous l’avons mentionné précédemment, les escroqueries et les vols dans la cryptosphère sont très fréquents, vous devez donc prendre la sécurité très au sérieux. Le fait d’être enregistré par l’AMF prouve que Coinhouse est une entreprise légitime et vous garantit la sécurité.

Coinhouse propose un taux d’intérêt fixe de 5 % sur 13 semaines, mais il n’y a pas de limite de durée pour conserver votre crypto en épargne. Comparez cela au taux d’intérêt moyen du livret d’épargne populaire (LEP) de 2,2 % en France et vous verrez que vous pouvez avoir de meilleures performances.

Coinhouse est en mesure de garantir ces rendements grâce à l’expérience de ses experts en crypto. La bourse existe depuis près de dix ans et n’engage que des traders et des investisseurs en crypto chevronnés. En outre, l’épargne en crypto est principalement détenue dans des stablecoins tels que Tether, USD Coin et Euro Coin. Ce sont des stablecoins, ce qui signifie que leur valeur reste la même, contrairement à la plupart des autres cryptos à la volatilité extrême.

Négocier les ETF cryptos

Si vous cherchez à vous exposer aux cryptomonnaies, mais que vous souhaitez le faire par le biais d’un produit financier classique, les ETF sont la meilleure option. Pour commencer, les ETF cryptos sont cotés sur les principales bourses, ce qui signifie que vous pouvez investir dans les cryptomonnaies par l’intermédiaire du même courtier que celui que vous utilisez, par exemple, pour négocier des actions. En outre, les ETF facturent peu de frais et peuvent offrir des rendements élevés en fonction des cryptomonnaies sous-jacentes.

Le premier ETF crypto aux États-Unis a été le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) depuis son lancement en octobre 2021. Il a un ratio de dépenses de 0,95 % et les actifs sous gestion (AUM) actuels s’élèvent à plus de 1,3 milliard de dollars. Malheureusement, BITO a été lancé au plus fort de la performance du bitcoin, et le fonds a donc subi un coup depuis que les prix du bitcoin se sont effondrés. Néanmoins, le fonds est censé représenter la performance du bitcoin, ce n’est donc pas vraiment la faute du fonds ou de ses gestionnaires.

Aujourd’hui, il existe plus d’une douzaine d’ETF crypto tels que :

  • Valkyrie Bitcoin Strategy ETF
  • VanEck Bitcoin Strategy ETF
  • Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF

Ce qu’il faut savoir sur ces ETF, c’est qu’ils ne détiennent pas de bitcoins réels. Ils investissent plutôt dans des contrats à terme sur le bitcoin cotés au CME, bien que le concept soit le même. Il existe également des fiducies de concédant à capital fixe, dont la plus populaire est Grayscale Bitcoin Trust, avec plus de 25 milliards de dollars d’actifs sous gestion, mais un ratio de dépenses légèrement plus élevé de 2 %.

Investir dans des actions liées aux cryptomonnaies

Comme les ETF, il s’agit d’une bonne option pour un investisseur qui souhaite avoir une certaine exposition aux cryptos, mais le faire par le biais d’actifs financiers classiques. Grâce à la popularité des cryptos, plusieurs sociétés cotées en bourse se sont impliquées dans la technologie des cryptos et de la blockchain, offrant ainsi un moyen d’investir indirectement dans les cryptomonnaies.

Le plus célèbre d’entre eux est Coinbase – le 3e plus grand échange de crypto au niveau mondial. Elle a été introduite en bourse en avril 2021 et le cours de ses actions suit généralement celui du marché des cryptomonnaies. Parallèlement, Riot Blockchain et Marathon Digital Holdings gèrent des installations de minage de bitcoins, toutes deux étant cotées en bourse. Il existe également des acteurs de paiement tels que Silvergate Capital, Block et PayPal. Enfin, vous pouvez investir dans des entreprises disposant de réserves de cryptomonnaies, comme MicroStrategy et Tesla, ou dans des producteurs d’équipements de minage, comme Nvidia et AMD.

Négociation des CFD

Un CFD est un produit dérivé, ce qui signifie que vous ne négocierez pas de cryptos réelles. En ce sens, ils sont similaires aux ETF cryptos discutés ci-dessus, sauf qu’ils ne sont pas proposés par une bourse. Au lieu de cela, les courtiers CFD en ligne sont les principaux fournisseurs de ces contrats. Ces courtiers se procurent les prix du marché des cryptomonnaies auprès des bourses de cryptomonnaies pour suivre les valeurs. Ils créent ensuite des produits dérivés de cryptos qui suivent fidèlement les cours et vous donnent une exposition au marché.

Les CFD sont idéaux pour les traders particuliers, car vous n’avez besoin que d’un petit capital pour commencer, certains courtiers acceptant des dépôts de 100 dollars seulement.

Staking de cryptomonnaies

Le staking consiste à mettre ses avoirs en crypto en jeu dans une blockchain afin de participer à sa sécurité. Le staking est possible depuis l’avènement de la preuve d’enjeu (PoS) où l’investisseur devient simultanément un valideur sur le réseau et peut même participer à la gouvernance. Les rendements du staking varient d’une crypto à l’autre, mais ils peuvent même être supérieurs à 100 % sur un an.

L’avantage du staking est que l’investissement génère généralement des rendements réguliers, tels que 3,5 % pour le Tether et environ 5 % pour l’Ethereum. Toutefois, les cryptomonnaies offrant des rendements très élevés ne sont pas recommandées, car, bien que vous puissiez réaliser d’énormes bénéfices à court terme, de nombreux projets ne sont pas entièrement établis et peuvent même disparaître.

Prêt de cryptomonnaies

Là où les stakeurs verrouillent leurs cryptos dans une blockchain, les prêteurs prêtent les leurs aux emprunteurs afin de percevoir des intérêts. Il s’agit d’une partie de la finance décentralisée (DeFi) qui fournit un accès financier à tous les utilisateurs de cryptomonnaies sans la dépendance d’une institution centrale telle qu’une banque. Les taux d’intérêt sont constants et peuvent varier entre moins de 1 % et jusqu’à 15 %.

Mais vous devez faire attention à la plateforme que vous utilisez, car vous confiez dans certains cas vos cryptos à une entreprise. Pour garantir la sécurité des prêts, les plateformes de prêt exigent une garantie élevée de la part de l’emprunteur, tandis qu’elles vous remboursent si l’emprunteur se défile.

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