Le trading : Comment ça fonctionne ?

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Qu’est-ce que le trading en ligne ? Un guide du monde des marchés financiers.

Vous êtes peut-être tombé sur l’expression « trader en ligne » sur la bio d’un influenceur et vous vous êtes demandé : « Mais qu’est-ce que le trading en ligne ? » La bonne nouvelle est que vous êtes maintenant tombé sur cet article où nous vous expliquons cette activité.

Néanmoins, toutes les formes de trading en ligne se résument à quelques principes de base, qui devraient vous permettre de savoir comment le processus fonctionne. Commençons par décrire certains des marchés les plus convoités pour le trading en ligne.

Les marchés financiers pour le trading en ligne

Comme nous l’avons déjà mentionné, le trading en ligne concerne une variété de marchés, mais les plus courants pour un trader particulier sont le Forex, les actions et les cryptomonnaies.

Le trading sur le Forex

Nous commencerons par le marché Forex, car il s’agit du plus grand marché financier du monde, dont le volume de transactions quotidiennes est estimé à environ 6 600 milliards de dollars. Certes, la majeure partie de ce volume ne provient pas de traders individuels comme vous et moi, mais des géants bancaires mondiaux et des multinationales. Pourtant, nous pouvons toujours accéder à ce marché financier gargantuesque et nager avec les requins grâce à nos bons amis – les courtiers en ligne (nous y reviendrons plus tard).

Pour l’instant, ce que vous devez comprendre, c’est que le trading Forex, ou FX, est l’acte d’échanger une devise contre une autre. Vous avez peut-être déjà participé à des opérations de change si vous avez déjà voyagé dans un pays étranger et que vous avez dû convertir votre argent en monnaie locale. À l’aéroport ou dans un bureau de change, vous avez dû convertir, par exemple, des euros en dollars américains.

La seule différence est qu’avec le trading Forex en ligne, le processus se déroule sur votre ordinateur et uniquement à des fins spéculatives. Cela signifie que l’objectif du trading de Forex en ligne est de réaliser un profit en anticipant un changement de la valeur d’une devise particulière. Par exemple, si vous pensez que l’économie européenne va se renforcer au bout d’un certain temps, vous pouvez acheter des euros par rapport à d’autres monnaies.

Comment fonctionne le trading du Forex

Lorsque vous visitez une plateforme de trading Forex, la première chose que vous remarquerez est que les devises sont listées par paires. Par exemple, pour échanger des dollars américains contre des euros, les devises seront listées comme EUR/USD. Si l’on reprend l’analogie précédente, à savoir que vous vous trouvez à l’aéroport dans un pays étranger, vous êtes en train d’échanger une devise contre une autre. Dans ce cas, vous achèterez des euros et vendrez vos dollars américains simultanément à l’aéroport ou au bureau de change.

Étant donné que chaque pays a une devise différente, à l’exception de la zone euro, il existe de nombreuses permutations de paires de devises, mais une centaine de paires sont le plus souvent négociées. Le dollar américain est la devise la plus activement négociée et les paires les plus importantes sont des croisements de dollars américains. Ces paires sont connues sous le nom de paires de devises majeures, telles que :

  • EUR/USD

  • GBP/USD
  • USD/JPY
  • USD/CAD
  • AUD/USD

La deuxième catégorie de paires Forex comprend celles qui sont également très activement négociées, mais qui n’impliquent pas nécessairement le dollar américain. Ce sont typiquement celles de pays ayant des liens économiques forts tels que :

  • EUR/GBP
  • EUR/JPY
  • GBP/JPY
  • GBP/CAD
  • CHF/JPY

Et enfin, nous avons les paires exotiques, qui peuvent inclure le dollar américain, mais incluent toujours la devise d’une économie émergente. Voici quelques exemples :

  • EUR/TRY
  • USD/ZAR
  • USD/TRY
  • USD/MXN
  • USD/CNY

La plupart des opérations de change se font sous la forme de CFD (contracts for difference), qui sont des produits dérivés. Cela signifie simplement que vous n’achetez pas réellement de devises, mais que vous faites simplement une prédiction de la force d’une devise spécifique par rapport à une autre.

Les marchés actions

La plupart des gens connaissent au moins le marché boursier grâce à tout le badinage dans les journaux télévisés et sur Internet, bien qu’il soit plus petit que le marché des changes. En outre, contrairement aux opérations de change qui sont décentralisées et se déroulent de gré à gré, les actions se négocient principalement via une bourse comme Euronext Paris. Les bourses les plus populaires sont basées aux États-Unis et en Europe, mais presque tous les pays ont une bourse.

Les actions sont essentiellement des parts d’une société. Par conséquent, lorsque vous achetez une action, vous possédez une partie de l’entreprise, même si c’est dans une faible mesure. Par exemple, si vous achetez des actions d’Apple, vous ne possédez qu’une toute petite partie des plus de 2 000 milliards de dollars de capitalisation boursière de la société. Cela signifie également que vous avez droit aux dividendes de la société si celle-ci en propose. Cependant, pour avoir un droit de vote dans l’entreprise, il faut faire partie des gros actionnaires du groupe.

La principale raison de négocier des actions est, une fois encore, de réaliser des bénéfices. Par exemple, si vous pensez qu’Apple va vendre plus de produits cette année, cela signifie que ses bénéfices vont augmenter et donc que sa valeur va augmenter. Ainsi, si vous possédez une part de l’entreprise, sa valeur augmentera au cours de l’année. C’est ainsi que Warren Buffett est devenu l’une des personnes les plus riches du monde, en sélectionnant soigneusement des actions particulières à acheter, puis en conservant ces actions pendant que leur valeur augmente.

Il est également possible de vendre des actions si vous pensez que les résultats financiers d’une entreprise vont baisser. La vente d’actions consiste essentiellement à emprunter une action et à la vendre à un acheteur sur le marché libre. Lorsque le cours de l’action baisse, vous achetez l’action au prix inférieur et remboursez le courtier qui vous a prêté les actions. Bien que cela semble compliqué, vous n’avez pas à vous soucier du processus lorsque vous négociez les CFD avec un courtier comme eToro.

Trading de cryptomonnaies

Au cours de la dernière décennie, les cryptomonnaies sont devenues les produits les plus intéressants du marché financier, non seulement en raison de leur nouveauté, mais aussi parce qu’elles sont plus rentables. Par exemple, au cours des 5 dernières années, le prix du bitcoin a augmenté de plus de 700 % alors que la valeur des actions Apple a augmenté de près de 300 %. Gardez à l’esprit qu’Apple a été l’une des actions les plus performantes au monde alors que le bitcoin n’est même pas la cryptomonnaie la plus performante.

Selon CoinMarketCap, il existe environ 20 000 cryptomonnaies que vous pouvez négocier aujourd’hui. Le bitcoin est le plus populaire et domine plus de 42 % du marché des cryptomonnaies, qui représente près de 1 000 milliards de dollars. Néanmoins, vous pouvez toujours trader n’importe laquelle des autres cryptomonnaies en fonction de votre analyse.

Comme pour tous les autres marchés financiers, le but du trading de crypto est de réaliser un profit lorsque la valeur de la cryptomonnaie augmente. C’est similaire au trading des actions où vous achetez un actif à un prix bas et le vendez lorsque le prix augmente. Mais les cryptomonnaies ont d’autres usages que le trading.

Certains passionnés détiennent (ou hodlent) des cryptos simplement parce qu’ils veulent soutenir un projet. Vous pouvez également réaliser d’autres activités telles que :

  • Le staking, qui consiste à bloquer vos avoirs en cryptomonnaies pour obtenir des récompenses en devenant un valideur.
  • NFT – actifs numériques ayant une valeur particulière basée sur la perception de l’utilisateur, comme l’art…
  • DeFi – marchés financiers décentralisés où vous pouvez effectuer les fonctions bancaires classiques telles que les emprunts et les prêts.

Comment accéder à ces marchés ?

Brokers en ligne

Comme nous l’avons dit précédemment, la plupart des marchés financiers sont négociés par de grandes institutions financières. Elles effectuent chaque jour d’énormes transactions valant des milliards d’euros, et historiquement, ces marchés n’étaient pas accessibles aux traders individuels. Heureusement, des inventions telles qu’Internet et les ordinateurs nous ont permis d’accéder à ces marchés avec l’aide des courtiers en ligne.

Un courtier est une entreprise suffisamment grande pour participer au marché interbancaire en regroupant les fonds de ses utilisateurs, aussi petits soient-ils. Imaginez un courtier comptant 100 000 clients ayant chacun seulement 1 000 dollars de dépôts – cela représenterait 100 millions de dollars d’actifs sous gestion (AUM) – et certains des plus grands courtiers ont des millions de clients.

Le courtier joue donc un rôle déterminant dans l’accès aux plus grands marchés financiers tels que les actions et le Forex. Dans certains cas, le courtier peut également fournir un effet de levier, qui est essentiellement un prêt permettant d’acheter une plus grande quantité d’un produit que ce que vous avez en capital. Par exemple, si le courtier propose un effet de levier de 1:30, cela signifie que vous pouvez acheter un produit d’une valeur 30x supérieure à votre capital. Mais vous devrez toujours verser un acompte, appelé marge, de 10 $ pour une transaction de 300 $.

Bourses de cryptomonnaies

Alors que les échanges financiers classiques ont historiquement été l’apanage des riches, les cryptomonnaies ont été créées dans le but principal de fournir un accès financier au grand public. Ainsi, vous pouvez recevoir des cryptomonnaies d’une autre personne et les stocker dans un portefeuille de cryptomonnaies sur votre ordinateur ou votre téléphone.

Malgré tout, la source la plus fiable de cryptomonnaies est constituée par les bourses de cryptomonnaies. Il s’agit de sociétés qui détiennent des réserves massives de cryptomonnaies afin que vous puissiez acheter ce que vous voulez à tout moment. Binance est, de loin, la plus grande bourse de cryptomonnaies et possède près de 400 cryptos différentes que vous pouvez acheter.

Gardez cependant à l’esprit que les réglementations en matière de crypto varient selon les régions et que vous devrez être conscient de celles qui peuvent vous concerner. Aux États-Unis, par exemple, le trading de crypto est légal et vous serez imposé pour tout gain provenant de votre trading de crypto. En France aussi, les cryptomonnaies sont taxées à la revente. En outre, vous devez être prudent lorsque vous choisissez une bourse de cryptomonnaies, car certaines ont déjà été piratées, comme Mt. Gox, et ont perdu les avoirs en cryptomonnaies de leurs clients.

Stratégies de trading utilisées dans le trading en ligne

Pour réussir à négocier sur l’un des marchés susmentionnés, vous devez avoir une stratégie claire à suivre. Après tout, personne n’a jamais réussi en faisant des opérations à l’aveuglette dans quoi que ce soit.

Analyse technique

Il s’agit essentiellement de l’utilisation d’indicateurs et d’outils graphiques pour étudier l’évolution des prix. Parmi les indicateurs, les plus courants figurent les moyennes mobiles, le MACD, le RSI et l’oscillateur stochastique. Parallèlement, des outils de dessin sont utilisés pour identifier les points de pivot et les niveaux de support et de résistance.

Le principe de base de l’analyse technique est que les marchés financiers suivent des modèles prévisibles qui peuvent être identifiés. Par la suite, la stratégie est censée vous aider à trouver ces modèles et à placer des transactions. Cette pratique suscite tout de même une certaine controverse quant à sa fiabilité, mais elle reste la principale stratégie utilisée par les traders particuliers

Analyse fondamentale

Les marchés financiers réagissent aux évolutions du secteur financier et l’analyse fondamentale est peut-être la stratégie la plus fiable. Par exemple, si Microsoft indique que son chiffre d’affaires augmentera au cours du prochain trimestre financier, vous pouvez généralement vous attendre à ce que l’action de la société s’apprécie. Par conséquent, les traders garderont un œil sur toute évolution des marchés financiers afin de prédire la performance de certains actifs.

Parmi les meilleures sources d’information, citons les stations d’information financière, les journaux et les magazines. Et plus récemment les réseaux sociaux, notamment Twitter. Toutes ces sources relaient des informations essentielles sur les actifs financiers que vous pouvez utiliser pour négocier en conséquence.

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